L'IA et l'automatisation pour les firmes de gestion de patrimoine.
Donnez aux conseillers plus de temps avec les clients et moins de paperasse. Intégration plus rapide, KYC toujours à jour, revues préparées avant la rencontre et des dossiers que votre équipe de conformité peut défendre.
conçu pour
équipes-conseils indépendantes
gestionnaires de portefeuille
courtiers en placement et en fonds communs
divisions de patrimoine des banques et des caisses
→ conçu par des gens qui ont dirigé des entreprises numériques, de patrimoine et bancaires au Canada
> 01 / ce que nous entendons
Les conseillers manquent de capacité, pas de clients
L'intégration traîne
Les formulaires reviennent non conformes et les transferts stagnent.
Le KYC devient périmé
Garder l'information client à jour est une relance constante.
La préparation des revues gruge les soirées
Positions, notes et changements tirés de trois systèmes.
La relève s'éloigne
Les héritiers connaissent rarement le conseiller, alors les actifs partent.
> 02 / le parcours du client
Où le temps et l'argent se perdent, étape par étape
Choisissez une étape. Chaque carré safran est une fuite que nous observons souvent.
01
Attirer
ce qui se passe
Une référence ou un client potentiel réserve une première rencontre.
où ça fuit
Les clients potentiels attendent des jours pour une première réponse
Les notes de découverte n'atteignent jamais le CRM
✓ le correctif
Réponses instantanées et personnelles, prise de rendez-vous et notes versées au CRM.
sales/lead-routing
fait bouger : nouveaux actifs nets · taux de références
02
Intégrer
ce qui se passe
Comptes ouverts, KYC consigné, identité vérifiée, actifs transférés.
où ça fuit
Formulaires non conformes
Des transferts qui stagnent sans que personne les suive
✓ le correctif
Un seul flux d'intégration suivi, avec contrôles de complétude et mises à jour de statut au client.
wealth/client-onboarding
fait bouger : délai d'intégration · taux de dossiers non conformes
03
Réviser
ce qui se passe
Revues régulières du portefeuille, des objectifs et des changements de vie.
où ça fuit
Des heures de préparation par rencontre
Les revues glissent quand les agendas se remplissent
✓ le correctif
Dossiers de revue assemblés avant chaque rencontre et revues planifiées en cycle continu.
wealth/review-prep
fait bouger : revues complétées · ménages par conseiller
04
Documenter
ce qui se passe
Conseils, convenance et conversations consignés.
où ça fuit
La justification de convenance rédigée après coup
✓ le correctif
Notes de rencontre captées pendant la conversation et classées selon votre norme.
wealth/meeting-notes
fait bouger : exceptions de conformité
05
Fidéliser
ce qui se passe
Garder le KYC à jour et rencontrer la prochaine génération.
où ça fuit
Mises à jour KYC manquées entre les revues
Les héritiers ne rencontrent jamais le conseiller
✓ le correctif
Mise à jour KYC selon le calendrier, plus démarches famille et événements de vie.
wealth/kyc-refresh
fait bouger : actualité du KYC · rétention des clients
> 03 / les chiffres que nous faisons bouger
Des indicateurs que vous suivez déjà
Ménages par conseiller
Nouveaux actifs nets
Délai d'intégration
Taux de dossiers non conformes
Actualité du KYC
Taux de revues complétées
Rétention des clients
Taux de références
> 04 / conçu pour les règles qui vous encadrent
La conformité intégrée dès la conception
OCRISupervision et tenue de dossiers intégrées à chaque étape en contact avec le client.
CFRPreuves de KYC, de connaissance du produit et de convenance captées au fil du travail.
CANAFEÉtapes de vérification d'identité et de tenue de dossiers maintenues intactes.
LPRPDE · Loi 25Données clients traitées selon les règles fédérales et québécoises de protection de la vie privée.
> 05 / par où commencer
Flux de travail pour la gestion de patrimoine
wealth/client-onboardingIntégration des clientsFormulaires, documents et mises à jour de statut dans un seul flux suivi.
wealth/kyc-refreshMise à jour KYCLes mises à jour clients relancées selon le calendrier, avec la piste d'audit conservée.
wealth/review-prepPréparation des revues clientsLe dossier de revue monté avant chaque rencontre.
wealth/meeting-notesNotes de rencontre conformesDes notes consignées et classées selon votre norme de conformité.
> 06 / questions
Les dirigeants en gestion de patrimoine nous demandent
Pouvons-nous utiliser l'IA avec des données clients selon les règles de notre régulateur?+
Oui, avec les bons contrôles. Une personne inscrite révise tout ce qui touche le client, les dossiers sont conservés et votre équipe de conformité approuve avant le lancement.
Devons-nous remplacer notre CRM ou notre logiciel de planification?+
Non. Nous bâtissons sur les systèmes que vos conseillers utilisent déjà.
Qu'advient-il du temps que nous économisons?+
C'est vous qui décidez. La plupart des équipes le consacrent aux clients, à la croissance et aux projets qu'elles repoussent sans cesse.
À quelle vitesse pouvons-nous commencer?+
Un appel gratuit de 30 minutes, puis votre stratégie et une feuille de route chiffrée en 10 jours ouvrables. Les premiers résultats sont généralement en place entre les semaines 3 et 6.
book --discovery-call
Plus de ménages par conseiller, sans plus d'heures.
Vous repartirez de l'appel avec trois pistes concrètes à corriger, que nous travaillions ensemble ou non.