L’IA et l’automatisation pour le courtage en ligne.
Transformez plus d’inscriptions en comptes alimentés et actifs. Ouverture de compte plus rapide, transferts qui ne bloquent pas, soutien qui répond seul aux questions courantes et alertes de surveillance traitées le jour même.
- courtiers autogérés et à escompte
- conseillers-robots et plateformes numériques
- filiales de courtage des banques et caisses
- plateformes de négociation d’actifs numériques
- DemandeRemplie en une seule séance9 oct.
- Identité vérifiéeConfirmée automatiquement9 oct.
- Transfert entrantD’une autre institution · jour 3 sur environ 7
- Première opérationParcours d’activation prêt
La croissance bute sur le travail derrière chaque compte
Les inscrits n’alimentent pas
Les comptes s’ouvrent, puis restent vides des semaines.
Les transferts bloquent
Les transferts entrants attendent l’autre institution sans que personne ne les suive.
Le soutien déborde en saison des impôts
Les mêmes questions sur les feuillets, les frais et la connexion remplissent la file.
Les files de surveillance gonflent
Le volume d’alertes grimpe avec chaque nouveau client et chaque journée volatile.
Là où les comptes fuient, étape par étape
Choisissez une étape. Chaque carré safran est une fuite qu’on trouve souvent.
Entonnoir illustratif, pas des données client.
Premier dépôt ou transfert entrant.
- Transferts bloqués chez l’autre institution
- Le client ne voit pas où en est son transfert
Chaque transfert suivi, avec mises à jour envoyées au client.
Ce qui remplit la file de soutien
La plupart des contacts sont des questions à réponse factuelle. On peut y répondre sur-le-champ, et le personnel inscrit garde son temps pour ce qui demande du jugement.
Ce qui remplit la file de soutien
| Transferts et statut | 70% réponse possible en libre-service · 30% demande une personne | 24% |
|---|---|---|
| Feuillets fiscaux | 80% réponse possible en libre-service · 20% demande une personne | 6% |
| Connexion et accès | 60% réponse possible en libre-service · 40% demande une personne | 18% |
| Frais et prix | 75% réponse possible en libre-service · 25% demande une personne | 14% |
| Questions de négociation | 40% réponse possible en libre-service · 60% demande une personne | 22% |
| Changements au compte | 50% réponse possible en libre-service · 50% demande une personne | 16% |
Proportions illustratives fondées sur des tendances courantes. Les vôtres seront différentes.
Des indicateurs que vous suivez déjà
- Taux de complétion des demandes
- Délai d’approbation
- Taux d’alimentation
- Jours avant alimentation
- Taux de première opération
- Coût de service par compte
- Contacts de soutien par 1 000 comptes
- Délai de traitement des alertes
La conformité intégrée
Ouverture de compte, supervision et surveillance des opérations intégrées à chaque étape.
Connaissance du client et, le cas échéant, convenance consignées pendant le travail.
Mentions de protection à jour sur les pages et les relevés.
Vérification d’identité et tenue de dossiers préservées.
Données clients traitées selon les règles fédérales et québécoises.
Idées de processus pour courtage en ligne
Ouverture de compte
Progression sauvegardée, aide aux champs et exceptions envoyées aux réviseurs.
Suivi des transferts
Chaque transfert entrant suivi, avec mises à jour au client.
Parcours d’activation
De l’alimentation à la première opération, selon la raison de l’inscription.
Tri des alertes de surveillance
Alertes regroupées et documentées d’avance pour décider plus vite.
Les dirigeants du courtage nous demandent
L’IA peut-elle répondre aux clients sans donner de conseils?
Oui. Les réponses restent factuelles et les règles des comptes sans conseils sont respectées. Tout ce qui ressemble à un conseil va à une personne inscrite.
Faut-il changer de plateforme?
Non. On bâtit sur les systèmes que vos équipes utilisent déjà.
Qu’arrive-t-il au temps économisé?
C’est votre choix. La plupart des équipes le réinvestissent dans les clients, la croissance et les projets toujours remis à plus tard.
En combien de temps peut-on commencer?
Un appel gratuit de 30 minutes, puis votre stratégie et une feuille de route chiffrée en 10 jours ouvrables. Les premiers résultats arrivent généralement entre les semaines 3 et 6.
Plus de comptes alimentés à partir des inscriptions que vous avez déjà.
Vous repartirez avec trois choses à corriger, qu’on travaille ensemble ou non.