L’IA et l’automatisation pour les gestionnaires d’actifs.
Redonnez leurs soirées à vos équipes de placement et d’opérations. Des rapprochements plus propres, des rapports de fin de mois qui s’assemblent d’eux-mêmes et une équipe de distribution qui répond aux courtiers le jour même.
- gestionnaires de portefeuille et firmes boutiques
- gestionnaires de fonds communs et de FNB
- gestionnaires alternatifs et de marchés privés
- filiales de gestion d’actifs des banques et assureurs
| titre | livres | dépositaire | |
|---|---|---|---|
| CDN equity · bank 01 | 12,400 | 12,400 | rapprochés |
| CDN equity · energy 04 | 8,150 | 8,150 | rapprochés |
| GoC bond 2.75% 2033 | 2,500,000 | 2,500,000 | rapprochés |
| US equity · tech 11 | 3,920 | 3,870 | exceptions à revoir |
| Prov. bond ON 3.65% 2033 | 1,000,000 | 1,000,000 | rapprochés |
| CAD cash | 412,880.14 | 412,880.14 | rapprochés |
| Intl equity · ADR 07 | 6,300 | 6,300 | rapprochés |
| USD cash | 88,104.55 | 87,604.55 | exceptions à revoir |
Des gens qualifiés coincés dans du travail qui revient chaque mois
La fin de mois roule sur des tableurs
Avoirs, prix et encaisse vérifiés à la main contre les fichiers du dépositaire.
Les commentaires s’écrivent à minuit
Les gestionnaires rédigent le même survol des marchés pour chaque fonds, chaque mois.
La distribution ne suit pas
Les questions des courtiers et conseillers attendent pendant qu’on cherche les derniers chiffres.
Les coûts de données grimpent
Les licences de données et de recherche se renouvellent sans qu’on vérifie leur usage.
Là où le temps fuit, du front au back-office
Choisissez une étape. Chaque carré safran est une fuite qu’on trouve souvent.
Avoirs, encaisse et prix rapprochés avec le dépositaire.
- Rapprochement ligne par ligne dans des tableurs
- Exceptions de prix relancées par courriel
Le rapprochement roule la nuit et seules les exceptions arrivent à l’équipe.
La fin de mois, avant et après
Les mêmes sept tâches. Le rapprochement et les ébauches roulent la nuit, alors l’équipe part des exceptions et des ébauches plutôt que de tableurs vides.
Calendrier de fin de mois · jours ouvrables
| Rapprochement des avoirs et de l’encaisse | JO1 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revue des exceptions de prix | JO1 - JO2 | |||||||||
| Approbation de la VL | JO2 | |||||||||
| Calcul du rendement | JO2 - JO3 | |||||||||
| Commentaires de fonds | JO3 - JO4 | |||||||||
| Fiches de fonds | JO4 - JO5 | |||||||||
| Mises à jour courtiers et plateformes | JO5 | |||||||||
Échéancier illustratif fondé sur des tendances courantes. Le vôtre sera différent.
Des indicateurs que vous suivez déjà
- Jours avant l’approbation de la VL
- Exceptions de rapprochement
- Âge des ruptures
- Jours avant publication des fiches
- Délai de réponse aux appels d’offres
- Flux nets
- Coût par fonds
- Coût des données par utilisateur
La conformité intégrée
Inscription, connaissance du client et convenance consignées pendant le travail.
Règles des fonds et information continue, avec aperçus du fonds et RDRF revus avant le dépôt.
Vérification d’identité et tenue de dossiers préservées.
Données clients traitées selon les règles fédérales et québécoises.
Idées de processus pour gestion d’actifs
Rapprochement des avoirs
Rapprochement nocturne avec le dépositaire. Votre équipe ne voit que les exceptions.
Commentaires de fonds
Commentaire mensuel rédigé à partir de vos données, approuvé par le gestionnaire.
Contrôle des mandats
Chaque opération vérifiée selon son mandat avant l’envoi.
Appels d’offres et questionnaires
Réponses tirées d’une bibliothèque validée et adaptées à chaque demande.
Les gestionnaires d’actifs nous demandent
Est-ce que ça touche notre système de gestion des ordres ou de comptabilité?
On travaille à côté. La plupart de ce qu’on bâtit lit vos systèmes actuels et n’y écrit que là où vous l’approuvez.
Qui approuve les commentaires et les documents clients?
Vos gens. Une ébauche reste une ébauche jusqu’à l’approbation d’un gestionnaire ou de la conformité.
Qu’arrive-t-il au temps économisé?
C’est votre choix. La plupart des équipes le réinvestissent dans les clients, la croissance et les projets toujours remis à plus tard.
En combien de temps peut-on commencer?
Un appel gratuit de 30 minutes, puis votre stratégie et une feuille de route chiffrée en 10 jours ouvrables. Les premiers résultats arrivent généralement entre les semaines 3 et 6.
Une fin de mois plus rapide, avec la même équipe.
Vous repartirez avec trois choses à corriger, qu’on travaille ensemble ou non.